.
top of page

איתור כספים אבודים

מהם כספים אבודים?

כספים אבודים הינם כספים ללא דורש, שבעליהם אינם מודעים לקיומם או שכחו מהם. 

הערכות מדברות על למעלה מ-10 מיליארד שקלים אשר מוגדים כספים אבודים ונמצאים בחברות הביטוח, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות וקופות גמל

 

איך תדעו אם יש לכם כספים אבודים?

במידה והתשובה על אחת או יותר מהשאלות הבאות היא "כן", יש מצב שיש לכם כספים אבודים:

    המעסיק עשה טעות בהפרשות?

    פתחתם קופות בעבר ע"ש הילדים?

    החלפתם סוכן ביטוח?

    שינית כתובת מגורים והדוחות הכספיים לא הגיעו ליעדם?

    גרתם תקופה בחו"ל?

    החלפתם שם?

    קרובי משפחה נפטרו ואתם רשומים כיורשים או מוטבים לכספי פנסיה / קופות גמל שלהם?

    החלפתם מקומות עבודה לאורך השנים ולא העברתם כספים של קרן הפנסיה או קופת הגמל למקום העבודה החדש?

 

איתור כספים אבודים

דרך אחת לאיתור כספים אבודים, היא דרך אתר "הר הכסף חיפוש כספים".

כניסה לאתר הזה היא אמנם צעד ראשון בכיוון הנכון, אך זה לא מספיק. מדוע?
ראשית, המידע המופיע באתר הוא לא תמיד מדויק ומציג נתונים חלקיים.
שנית, כשמחפשים כספים אבודים, צריך לחפש גם אחר קופות גמל, פנסיה וביטוחי מנהלים .
בנוסף, אם כבר מצאתם כספים אבודים, כדי למשוך אותם תעברו תהליך בירוקרטי שעשוי להיות ארוך ומתיש, במסגרתו יהיה עליכם למצוא את המסמכים שמצדיקים את זכאותכם לדרישת הכסף.

אנחנו עובדים ישירות עם המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר ויכולים לקבל מידע מלא על הלקוח בחברות הביטוח ובתי ההשקעות, וללוות אתכם בתהליך איתור כספים אבודים ומשיכתם.

 

 

כספים אבודים של נפטר

ישנם נפטרים אשר מותירים אחריהם רכוש רב בסוגים שונים, חלקם בשווי רב. חלק מהנפטרים דואגים להשאיר אחריהם רשימה מסודרת של כל הרכוש שהם מותירים אחריהם, אולם אנשים רבים, לא השאירו אחריהם תיעוד כזה וייתכן כי התיעוד אנו מדויק וישנם כספים שנשכחו בדרך. לכן, בני משפחתם ידרשו לבצע חיפוש כספים על שם קרוב שנפטר ולהעבירם ליורשים על פי החוק.

המסמכים הדרושים לתחילת החיפוש:

    תעודת זהות של הנפטר

    תעודת פטירה

    צו קיום צוואה או צו ירושה

לאחר מכן יש לפנות לאותם גורמים שבהם עלולים להיות כספים שהשתייכו לנפטר.
למרות הניסיונות, לא תמיד היורשים מצליחים לקיים בהצלחה את תהליך איתור הכספים. התהליך מול גופים מסוג זה לרוב מתיש ומייגע, במיוחד כשמדובר בתקופה שלאחר פטירת קרוב משפחה. 
לכן מומלץ מאוד לפנות אל מומחה בתחום

 

כיצד נוכל לעזור לכם בחיפוש כספים ומשיכתם?

אנחנו מתמחים באיתור כספים, יש לנו את הניסיון, הקשרים והידע הדרוש לאתר את הכספים המגיעים לכם.

נבצע חקר יסודי של כל החשבונות והביטוחים שנמצאים על שמכם, נפנה בשמכם לכל חברות הביטוח ובתי ההשקעות ונספק לכם את כל המידע המפורט כך שתקבלו את כל הכספים המגיעים לכם. במידה ונמצא עבורכם כספים אבודים נוכל גם להמליץ לכם להשקיע אותם בחוכמה במגוון אפיקים

תכנון פיננסי של כספים אבודים כולל תחומים רבים, ביניהם:

    ביטוחי חיים ובריאות

    קופות גמל והשתלמות ופנסיה

    הלוואות

    השקעות וחיסכון.

תהליך העבודה אורך כחודש כאשר בסופו אנו נפגשים לפגישה (פרונטלית או בזום) בה אתם מקבלים אינפורמציה מלאה ושקופה אודות המצב המשפחתי בכל אחד מהפרמטרים מעלה.

התהליך מותאם לצרכים, למאפיינים ולרצונות של התא המשפחתי, והוא מלווה ע"י בעל רישיון פנסיוני מורשה משרד האוצר

לתשומת ליבך, המידע שמוצג לעיל הינו מידע תמציתי. הפרטים המלאים בנוגע לתכנית לרבות ההרחבות השונות מפורטים בתנאי הפוליסות והם אלו המחייבים.

%D7%A4%D7%9C%D7%95%D7%A1%20%D7%94%D7%A8%
%D7%A4%D7%9C%D7%95%D7%A1%20%D7%94%D7%A8%
%D7%A4%D7%9C%D7%95%D7%A1%20%D7%94%D7%A8%
%D7%A4%D7%9C%D7%95%D7%A1%20%D7%94%D7%A8%
%D7%A4%D7%9C%D7%95%D7%A1%20%D7%94%D7%A8%
%D7%A4%D7%9C%D7%95%D7%A1%20%D7%94%D7%A8%
%D7%A4%D7%9C%D7%95%D7%A1%20%D7%94%D7%A8%
%D7%A4%D7%9C%D7%95%D7%A1%20%D7%94%D7%A8%
%D7%A4%D7%9C%D7%95%D7%A1%20%D7%94%D7%A8%
%D7%A4%D7%9C%D7%95%D7%A1%20%D7%94%D7%A8%
%D7%A4%D7%9C%D7%95%D7%A1%20%D7%94%D7%A8%
%D7%A4%D7%9C%D7%95%D7%A1%20%D7%94%D7%A8%
%D7%A4%D7%9C%D7%95%D7%A1%20%D7%94%D7%A8%
%D7%A4%D7%9C%D7%95%D7%A1%20%D7%94%D7%A8%
%D7%A4%D7%9C%D7%95%D7%A1%20%D7%94%D7%A8%

רוצה לשמוע עוד על איתור כספים אבודים ולערוך בדיקה אישית? להשארת פרטים

bottom of page