.
top of page
6.png
16.png
18.png
17.png
19.png
20.png

פורטפוליו להשקעות

מה זה?

פורטפוליו השקעות הוא מקבץ של נכסים אשר עשויים להניב לכם תשואה.

הוא יכול לכלול בתוכו השקעות מסוגים שונים כגון : נדל"ן, ניירות ערך, תוכניות חסכון, תוכניות פנסיוניות.

 

כמה להשקיע בו?

זה תלוי באילו אפיקים תרצו להשקיע.

לאורך השנים, עמלות הבנקים השונות גרמו למשקיעים למשוך את כספם מהבנק ולגשת להשקעות מוכרות ואלטרנטיביות, כגון:

גמל להשקעה –

אפיק השקעה זול ואיננו מנופח בעמלות מפוצצות, ידידותי לסכומי כסף קטנים. מקופת גמל להשקעה ניתן למשוך את הכסף בכל גיל ולאו דווקא בגיל פרישה.

השקעה בפוליסת חיסכון –

מיועדת להשקעות הון פרטי נזיל ומתאימות לכל טווח זמן ומטרה

תיקון 190 

השקעה ייחודית לגילאי 60 עם קצבה מינימלית ומעלה, אשר רוצים לחסוך את הונם בקופת גמל ולשלם מס מופחת על הרווח של משיכה הונית, או פטור ממס על משיכה קצבתית.
 

כל כמה זמן עליי לבדוק את התיק ההשקעה שלי?

טיפול בתיקי השקעות מחייב הבנת התחום וכן גמישות המאפשרת שינוי מסלול כאשר הוא אינו רווחי.

כאן חשובה הבקרה המקצועית והיכולת הטכנולוגית להתנייד בלי לבזבז זמן מיותר על טפסים.

גם אם מדובר בהשקעה של שנים שאמורה להיות קבועה ולא משתנה, נרצה לשמור לעצמנו את כל האופציות.

 

ניהול פורטפוליו משפחתי להשקעות

תיק השקעות משפחתי חשוב להיות מגוון, מותאם לצרכים המשפחתיים, לאופי המשפחה ולקחת בחשבון גם דברים לא צפויים במהלך הדרך. חשוב מאוד לשבת אחת לתקופה ולראות שהפורטפוליו אכן מנוהל נכון. תכנון נכון של תיק כזה יכול להעניק לכם חופש כלכלי מלא.

 

איך לנהל תיק השקעות חכם ומניב

בשביל לשלוט בכל אפיקי ההשקעות המשתלמים, ולהבין בזמן אמת מה קורה בשוק, נדרש ידע מקצועי ונגישות להזדמנויות, וזהו תפקידו של המתכנן הפיננסי.

חשוב להבין כי תיק ההשקעות שלנו הינו בר שינוי בכל זמן ואין חובה להיצמד למסלול אחד מסוים אשר אינו מניב לנו את התוצאה והתשואה הרצויה. בקרה נכונה על ההשקעות תגלה לכם שלפעמים הממצאים מצביעים כי יתכן וקיימים אפיקים אחרים אשר היו מניבים לכם תוצאות טובות יותר.

 

ניהול ובקרה על השקעות – לא חייב להתעסק בזה לבד

ישנן כמה שיטות ואפשרויות השקעה אשר דורשות מומחיות ידע בתחום ניהול תיקי השקעות, אשר לרבים מאתנו אינן גלויות ורק באמצעות פנייה לגורם מקצועי, נוכל להפוך אותן לזמינות וכך ישפרו את חוסננו הפיננסי לקראת פרישה ובכלל.

בין שירותי תכנון תיק השקעות, תוכלו להיעזר בשירותי המשרד שלנו מינוף פיננסי, טיפול בתיק הלוואות משכנתא ועוד.

רוצה לשמוע עוד על פרוטפוליו להשקעות ולקבל הצעה שמותאמת לך באופן אישי? להשארת פרטים

bottom of page